我国电子货币发展中的问题与建议

(六)加强对电子货币洗钱的防范。

一是建立严格的身份认证制度和交易记录制度。电子货币的匿名性为洗钱犯罪带来很大便利，建议电子货币发行者执行严格的身份认证制度，要求客户提供真实的身份认证信息。二是建立数据库储存和记录交易情况。通过运用数据挖掘技术，对数据库中的金融数据进行估值，按某种属性标准建立分类模型，找出数据间的关联规则，并对所涉及的一些异常数据进行偏差检验，最后描述挖掘结果，找出资金转移过程中的非常态资金，发现和追踪洗钱犯罪。三是增加电子货币发行人的反洗钱义务。根据《反洗钱法》的规定，由反洗钱行政主管部门将电子货币发行主体指定为反洗钱义务主体，督促其履行反洗钱义务，打击运用电子货币的洗钱活动。

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关键词：我国 电子货币 发展 问题与建议 ,毕业论文

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